Diplomado en Prevención de Lavado de Activos y Compliance Online, una formación de 400 horas académicas estructurada en 8 módulos de núcleo común regional y 9 anexos nacionales que desarrollan la normativa, la autoridad de aplicación y el régimen de reportes de cada país. Prepara para el ejercicio técnico del rol de Oficial de Cumplimiento: enfoque basado en riesgo, debida diligencia, beneficiario final, señales de alerta sectoriales, reporte de operaciones sospechosas y diseño integral del programa de cumplimiento.
INSCRIPCIÓN 100% ONLINE — ACCESO INMEDIATO
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📱 Podés realizarlo desde celular, tablet o computadora.
💼 Formación orientada a la práctica del rol: matriz de riesgo, expediente de debida diligencia, narrativa de ROS y manual de prevención.
| Modalidad | 100% online, autogestionada |
| Duración estimada | 6 meses, según el ritmo del alumno |
| Carga horaria | 400 horas académicas |
| Estructura | 8 módulos (270 h) + 9 anexos nacionales (130 h) |
| Alcance geográfico | Argentina, Colombia, Chile, México, Paraguay, Uruguay, Bolivia, Perú y Estados Unidos |
| Requisitos previos | No se requieren conocimientos previos |
| Tutor académico | Incluido durante la cursada |
| Certificación | Digital institucional con código QR de verificación |
| Inicio | Inmediato, sin fechas fijas |
| Forma de pago | Pago único, sin mensualidades |
Contenido del diplomado:
🌎 Formación online con alcance nacional e internacional.
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El lavado de activos es el proceso mediante el cual se busca dar apariencia lícita a bienes o fondos de origen delictivo. Se desarrolla clásicamente en tres etapas —colocación, estratificación e integración— y su prevención recae, por mandato legal, sobre un conjunto de personas y empresas denominadas sujetos obligados.
El Oficial de Cumplimiento es el funcionario designado por un sujeto obligado como responsable de implementar y hacer funcionar el sistema de prevención: evaluar el riesgo, definir los procedimientos de debida diligencia, monitorear operaciones, analizar alertas, decidir el reporte de operaciones sospechosas y sostener la capacitación y la auditoría del programa. En la mayoría de las jurisdicciones responde de forma personal por el cumplimiento de esas obligaciones.
El financiamiento del terrorismo opera con una lógica inversa a la del lavado: los fondos pueden ser de origen lícito y lo que se busca ocultar es su destino. El financiamiento de la proliferación se vincula al eludir sanciones sobre armas de destrucción masiva. Los tres conforman el objeto del sistema preventivo internacional conocido como PLA/FT/FP.
El universo de sujetos obligados se amplió de forma sostenida. Ya no alcanza solo a bancos: incluye inmobiliarias, escribanías, contadores, casas de cambio, concesionarias, agencias de viaje, casinos, cooperativas, mutuales, fintech y proveedores de servicios de activos virtuales.
Las evaluaciones mutuas del GAFI desplazaron el eje del cumplimiento formal a la efectividad: ya no basta con tener un manual, hay que demostrar que el sistema funciona y produce resultados. Eso trasladó presión directa sobre los supervisores nacionales y, de ahí, sobre cada sujeto obligado.
El régimen sancionatorio alcanza tanto a la organización como, en varias jurisdicciones, al Oficial de Cumplimiento en forma personal. La formación técnica del rol dejó de ser un diferencial de currículum para convertirse en una condición de ejercicio.
La inscripción se realiza íntegramente online desde el sitio de Instituto Aprende Hoy. Una vez confirmado el pago, recibís por correo electrónico los datos de acceso al aula virtual, donde encontrás la totalidad del material del diplomado disponible desde el primer día.
Instituto Aprende Hoy es una institución de formación profesional 100% online con alumnos en Argentina, Latinoamérica y España. La formación es de carácter no formal: acredita competencias profesionales mediante certificación digital verificable, y no constituye un título habilitante de grado ni de posgrado.
Al completar el diplomado, el egresado está en condiciones de:
Las actividades integradoras de los ocho módulos están encadenadas entre sí: lo que se produce en un módulo se retoma en el siguiente. Al llegar al proyecto final, el participante ya tiene armados los componentes de un programa de prevención completo.
Todos los documentos y modelos del material tienen finalidad educativa y deben adaptarse a la normativa aplicable de cada país y jurisdicción antes de su uso profesional.
El cursado es 100% online y autogestionado. No hay clases en vivo, horarios fijos ni fechas de entrega obligatorias: avanzás al ritmo que te permita tu disponibilidad.
Accedés al aula virtual desde computadora, tablet o celular, las 24 horas. El material está organizado por módulos y podés descargarlo para consultarlo cuando lo necesites.
El inicio es inmediato. No hay camadas, cupos ni fechas de comienzo: apenas se acredita el pago, el acceso al aula virtual queda habilitado y podés empezar el mismo día.
La duración estimada es de 6 meses. Es una referencia orientativa, no un plazo obligatorio: algunos alumnos lo completan en menos tiempo y otros prefieren extenderlo.
Al tratarse de una modalidad autogestionada, sos vos quien define la intensidad del cursado.
El diplomado tiene una carga horaria de 400 horas académicas. Se distribuyen en 270 horas de núcleo común regional (módulos 1 a 8) y 130 horas de anexos nacionales: 30 horas del anexo de la jurisdicción de actuación, 20 horas del anexo de Estados Unidos —obligatorio para todos— y 80 horas de estudio comparado de los siete anexos restantes.
La carga horaria figura en el certificado digital y en el sistema de verificación online, de modo que cualquier empleador o institución puede corroborarla.
Cada anexo desarrolla el sistema institucional del país, su marco normativo, los sujetos obligados, el régimen de reportes y el régimen sancionatorio, con una unidad de integración final.
La distribución de las 130 horas de esta parte es: 30 horas en el anexo de la jurisdicción donde el participante ejerce, 20 horas en el anexo de Estados Unidos —obligatorio para todos— y 80 horas de estudio comparado de los siete anexos restantes.
El diplomado incluye la totalidad del material académico, los nueve anexos nacionales, las actividades, los casos, el proyecto integrador, el tutor académico durante la cursada y la certificación digital al aprobar la evaluación final.
Se trata de formación profesional de carácter no formal. Acredita competencias mediante certificación digital verificable y no constituye un título habilitante de grado ni de posgrado.
Aclaración importante sobre el alcance: el certificado acredita la formación de una persona. No certifica ni acredita el programa de cumplimiento de una organización ante ninguna autoridad de aplicación, ni sustituye la designación formal del Oficial de Cumplimiento, que cada sujeto obligado debe realizar conforme los requisitos de su jurisdicción.
El contenido normativo refleja el estado de la regulación al momento de su elaboración. La normativa PLA/FT/FP se actualiza con frecuencia: el ejercicio profesional exige verificar siempre la versión vigente en las fuentes oficiales, que se indican en cada módulo y anexo.
Al aprobar la evaluación final recibís el Certificado Digital de Instituto Aprende Hoy, con código QR de verificación y código único de certificación.
Cualquier persona, empresa o institución puede validar el certificado en el sistema de verificación online, disponible las 24 horas, corroborando titular, formación realizada, carga horaria académica, fecha de emisión y estado del certificado.
El número de certificación puede incorporarse en tu currículum, en tus perfiles profesionales o en postulaciones laborales.
No. El módulo 1 parte de los fundamentos del lavado de activos y el programa avanza de forma progresiva hasta el diseño completo de un programa de cumplimiento.
Sí, y es uno de los rasgos centrales del diplomado. La Parte I es un núcleo común regional basado en los estándares GAFI, y la Parte II incluye nueve anexos nacionales: Argentina, Colombia, Chile, México, Paraguay, Uruguay, Bolivia, Perú y Estados Unidos.
Porque la banca corresponsal es el punto de contacto de casi toda operación internacional latinoamericana con el sistema financiero estadounidense, y las decisiones de FinCEN y OFAC impactan directamente sobre sujetos obligados de la región.
El diplomado brinda la formación técnica del rol. La designación como Oficial de Cumplimiento es un acto que realiza cada sujeto obligado ante su autoridad de aplicación, conforme los requisitos de su jurisdicción. La formación acredita competencias; no reemplaza esa designación ni la sustituye.
No. El certificado acredita la formación de una persona. La certificación o acreditación de un programa de cumplimiento de una organización es un proceso distinto, que depende de la autoridad de aplicación de cada país.
La duración estimada es de 6 meses. Son 400 horas académicas y no hay plazos obligatorios: avanzás según tu disponibilidad.
De forma inmediata. Una vez acreditado el pago recibís por correo los datos de acceso al aula virtual.
No. El cursado es autogestionado, sin clases en vivo ni fechas de entrega obligatorias.
Sí. Incluye tutor académico durante la cursada para consultas sobre el contenido.
Sí. Al aprobar la evaluación final recibís el Certificado Digital de Instituto Aprende Hoy con código QR de verificación, que acredita las 400 horas académicas.
Sí. Se abona una sola vez, sin mensualidades ni cargos posteriores.
El diplomado se abona en un pago único. No hay mensualidades, cuotas de mantenimiento ni cargos posteriores de ningún tipo.
Podés abonar con tarjeta de crédito o débito, transferencia bancaria y los demás medios habilitados en la tienda.
Para inscribirte al Diplomado en Prevención de Lavado de Activos y Compliance, agregá el producto al carrito y completá la compra. Recibís los datos de acceso por correo electrónico una vez acreditado el pago.
👉 Comenzá hoy mismo tu formación profesional.
